神操作!银行员工通过贵金属系统“修改价格+调换订单”侵占2000余万元买股票、炒期货巨亏

发布时间:2019-12-10 聚合阅读:
原标题:神操作!银行员工通过贵金属系统“修改价格+调换订单”侵占2000余万元买股票、炒期货巨亏每经记者:李玉雯每经编辑:刘野黄金等贵金属销售作为银行中收的重要...

原标题:神操作!银行员工通过贵金属系统“修改价格+调换订单”侵占2000余万元 买股票、炒期货巨亏

每经记者:李玉雯 每经编辑:刘野

黄金等贵金属销售作为银行中收的重要来源之一,在银行内部通常设有专项运作系统。而在熟悉一整套业务流程后,有人竟能够瞒天过海从中套取上千万元,这是怎样的操作?

图片来源:摄图网

“低价贱卖”套取资金挥霍

2015年6月至2016年5月期间,潘某德利用职务之便,将中国黄金集团黄金珠宝(北京)有限公司(以下简称黄金珠宝公司)给交行海南省分行的10公斤沃德金条垫货,采取不入库的方式据为己有,先后6次让黄金珠宝公司回购,循环套取回购款项用于炒股和消费。

不过,这10公斤的金条并没有让潘某德就此满足。

接下来的一年里,即2016年5月24日至2017年5月9日期间,潘某德通过管理操作贵金属系统的职务便利,从后台修改(调低)贵金属产品价格,虚构贵金属产品交易订单,以韦某、潘某德等人的名义在交行海南省分行营业部(海口)先后15次以超低价向黄金珠宝公司、中钞长城贵金属有限公司(以下简称中钞公司)、北京工美集团有限责任公司(以下简称工美公司)、国金黄金股份有限公司(以下简称国金公司)购买贵金属产品856件,总计购买价格198.67万元,然而交行订货实际支付款项远远高出这一数字,为1628.90万元。

当然,由于上述交易订单乃潘某德虚构而来,其在实际操作中也并未按照订单信息来进行交易。

经统计,潘某德炒股亏损约600万元,炒黄金期货亏损约40万元,购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费约1460万元。另查明,其多次在网店购买各类丝巾用于收藏,价款达二百多万元。

拆东墙补西墙填平缺口

钱到手了,银行财务上却还存在着亏空。那么,如何去填补交行海南省分行账目上的“窟窿”呢?潘某德来了一招“高价贵买”的反向操作。

2016年9月29日至2017年12月29日期间,潘某德再次从后台修改(调高)贵金属产品价格,以韦某、梁某等人名义在交行海南省分行营业部(海口)先后8次以超高价购买贵金属产品21件,总计购买价格为1685.61万元,而交行订货实际支付款项仅为4.04万元。

先低价贱卖,然后又通过高价贵买反向操作的方式归还侵占款项,如此一来,之前该行的财务亏空便得以填补。

需要注意的是,这当中关键的一环在于高价贵买中“买”的钱从何处来?

套取而来的资金已被挥霍,为筹集填平银行账目亏空的巨额资金,潘某德又打起了交行三亚分行的主意。

为了掩盖犯罪事实,潘某德还向三亚分行寄送一批与虚构订单上类似的贵金属产品,但与订单描述货不对版,且价值悬殊。

每日经济新闻