交银理财有限责任公司成立一周年:积极服务国家战略深入推进转型发展

发布时间:2020-06-13 聚合阅读:
原标题:交银理财有限责任公司成立一周年:积极服务国家战略深入推进转型发展一年间,交银理财积极服务国家战略,先后发行“中证交银理财长三角指数”和“中证交银理财粤港...

原标题:交银理财有限责任公司成立一周年:积极服务国家战略 深入推进转型发展

一年间,交银理财积极服务国家战略,先后发行“中证交银理财长三角指数”和“中证交银理财粤港澳大湾区指数”,分别聚焦国家“长三角一体化战略”和“粤港澳大湾区战略”;新推出的养老系列理财产品则直接服务国家养老第三支柱建设。

一年间,交银理财深入推进转型发展,在不断推进老产品净值化转型的同时,积极推进符合资管新规要求的新产品发行。在7200多亿元的老产品中,预期收益型产品已减少900多亿元,净值型产品占比已经达到45%。截至一季度末,交银理财已发行1900多亿元新产品,跻身行业前三。

引领转型:实现业内“三个第一”

资管新规发布以来,商业银行纷纷踏上资管业务转型之路。按照银保监会发布的《商业银行理财业务管理办法》和《商业银行理财子公司管理办法》,过渡期结束后,商业银行将不再开展理财业务,全部转由理财子公司开展理财业务。

作为改革的产物,交银理财承担着转型发展的重任。短短一年内,如何从依托母行到独立经营,从“搭伙吃饭”到“生火做饭”?交银理财率先踏上转型发展之路,实现了业内“三个第一”。

第一批开业的银行理财子公司。在资管新规颁布后,交通银行就开设筹划发起理财子公司。2019年1月4日,交银理财获中国银保监会批准筹建,5月28日获批开业,5月30日获得金融经营许可证,6月13日正式揭牌。从申请筹建到揭牌成立,短短半年间,交银理财成国内首批获准开业的银行理财子公司。

第一款符合资管新规的理财产品。8月8日,“交银理财稳享一年定开1号”顺利发行,这不仅是交银理财自身发行的首只产品,也是全国银行理财子公司按照资管新规成立的首款产品,对于全国理财业务具有重要的标杆意义。新产品发行,获得市场热烈反响,“原定目标只有10亿元,后来根据渠道和分行要求,我们增加了发售量,上架两天共销售了35亿元。”交通银行党委委员周万阜认为,该产品的成功发售,不仅是业务上实现了开门红,也对银行业理财子公司发展具有标杆性意义。

第一家采取委托模式处理存量理财业务的理财子公司。理财子公司设立的关键,在于能否顺利处置存量理财业务。同先期开业的理财公司不同,交行选择了一条不同的道路——通过“委托”模式来处理存量的理财业务。过渡期结束之前,母行保留资管中心,统筹管理全行理财业务,同时将理财业务日常运营管理职能委托给理财子公司,承担监督理财子公司尽责履职的职能。这样的好处是显而易见的,一方面可以满足监管关于理财子公司与母行风险隔离的要求,另一方面不会因为“双线运行”导致人、财、物等资源重复配置。

“三个第一”,帮助交银理财迈开了转型发展的坚实一步。

成长源泉:上海基因+改革基因

“作为有着‘上海基因’与‘改革基因’的国有大型银行,交通银行一直致力于通过改革创新,服务上海发展。我们将继续发挥交行全牌照优势,全力支持和服务上海国际金融中心建设。”周万阜指出,作为交通银行全资子公司,交银理财将继续秉持交通银行稳健发展的经营理念,通过凸显财富管理特色,助力集团“建设具有财富管理特色和全球竞争力的世界一流银行”发展目标。

这一年来,交银理财的“改革基因”和“上海基因”日益显现,改革的红利和地处上海的区位优势逐渐凸显。

交银理财选择落户上海,本身就具有标杆意义。在上海国际金融中心“6+1”格局中,建设全球资产管理中心是其中的重要目标。2019年发布的《上海国际金融中心建设行动计划》也指出,要集聚和发展一批具有重要市场影响力的资产管理机构,建设全球资产管理中心。“上海本地已经聚集了资管生态圈里的各类机构,我们选择落户上海,不仅希望丰富了这个生态圈,更希望为资管中心建设添一把力。”交通银行业务总监、交银理财董事长涂宏这样解读道。

揭牌3个月后,交银理财主办“全球资管建设高峰论坛”,30余家国际知名资产管理机构,与银行、证券、保险、信托、基金行业的80余家金融机构,共同参与到当天资管中心建设讨论中。

不仅为上海搭建资产管理的高级别论坛,在产品发行中也体现出了“海派特色”。在交银理财首批设计的六款产品中,“科创投资”和“上海要素市场”主题产品与申城发展脉搏紧密相连。为助力上海科创中心建设,交银理财积极参与科创企业债务融资及权益融资项目,优选外部管理人为投顾,实现权益资产的长期稳定收益。为服务上海要素市场发展,交银理财凭借要素市场多样性优势,在以固收资产筑底基础上,利用趋势动量、风险平价等方法构建多资产策略,并通过衍生品投资,帮助投资者跨市场获取收益。

带着“上海基因”和“改革基因”,交银理财正以实际行动支持上海国际金融中心建设。

回归本源:支持国家战略 服务实体经济

理财子公司的设立,不仅促进了资管行业更高质量发展,也推动着银行理财业务回归本源——支持国家战略,服务实体经济。

长三角是中国最具经济活力的区域。2018年底,长三角发展战略升级为国家战略。作为中国经济最有发展潜力的板块,长三角地区集聚了全国四分之一的经济总量,其上市公司盈利能力位于A股前列。作为唯一总部设在长三角地区的国有大型商业银行,交通银行在长三角地区拥有7家省直分行,近10万亿资产中有三分之一集中于这一地区。

去年9月23日,交银理财推出“中证交银理财长三角指数”,其主要意义体现在三方面:一是引导金融资源投入实体经济。通过指数的发布,引导金融资本和银行信贷资源流入实体产业,支持长三角区域实体经济高质量发展。二是帮助同业更好地配置资产。将这一指数作为资产配置的工具,通过与指数挂钩的相关产品,帮助金融同业有效选择优质企业,提高资产配置效率。三是树立指数投资的标杆。结合交银集团在长三角的区域优势和集团的国际化优势,打造长三角一体化发展国际化名片,形成全球资产在长三角配置的新标杆。

“中证交银理财长三角指数”不负众望。截至4月30日,该指数上涨5.02%,超过沪深300指数4.59个百分点,展示出这一区域科技企业的投资价值。为了配合这一指数,交银理财还推出了长三角主题系列理财产品,其中首款产品“博享长三角价值投资18个月定开1号”于去年底发行,共募集资金16.61亿元,业绩比较基准为4.3%。截至5月下旬,该系列产品已募集12期,总管理规模126.3亿元。

在推出“中证交银长三角指数”后,交银理财继续携手中证指数公司合作开发 “交银理财大湾区指数”,配合指数发布推出的“大湾区理财产品”聚焦在粤港澳大湾区的战略新兴产业、高科技产业和现代服务业。“这是继长三角系列产品之后以区域主题为特色的又一款旗舰产品,为理财客户投资分享国家战略红利提供了差异化选择。”交银理财总裁金旗这样分析到。

服务实体经济,服务国家战略,交银理财的发展始终与国计民生紧紧相连。

抗击疫情:上下齐心 风雨兼程

2020年1月,一场突如其来的新冠肺炎疫情来袭,波及金融领域方方面面。

作为交行的全资子公司,交银理财承担着受托管理交通银行表外理财业务的重任,超过1万亿的理财产品,原本在春节前就已经设置好了各类产品参数,受疫情所带来的假期延长影响,个金、私银、公司、同业客户部分产品的募集期、成立日、开放日、确认日、观察日、到期日等日期要素都需要临时调整。

为此,业务人员火速梳理场景,技术人员连夜写定脚本,彻查存量业务。各部门同事分工合作,对受到假期延长影响到的业务,逐一制定调整方案,并联系相关部门一一商讨确认。

产品信息一只一只校对,客户公告一字一字调整,系统数据一条一条修改,在假期延长期到来前,交银理财顺利完成了300余款理财产品、1000余条成立日、到期日、开放日、确认日等信息的调整和公告,确保客户资金毫无闪失,安全过节。

在保证客户资金安全的同时,成立仅半年的交银理财还力所能及地献出了爱心。在春节期间,交银理财特事特办,仅用一天时间就完成了对外捐助的全部内部审批流程,向湖北省慈善总会首次捐赠300万元,成为第一家对湖北进行捐赠的银行理财子公司。交银理财表示,“希望能给最美逆行的医务工作者们增添一份前行的动力,为荆楚大地遮挡一点寒冬中的风雨。”

在率先捐献同时,交银理财还发挥金融行业优势,通过资管业务助推重点地区和行业发展。2月5日,四川科伦药业股份有限公司发行超短期融资券,其中相关资金直接用于火神山、雷神山医院的建设及相关抗病毒药物的生产研发。交银理财与交行四川省分行通力合作,第一时间开启绿色申请通道,仅用一天时间就完成了审批流程,以理财资金投资并中标1亿元,中标价格分别较科伦药业2019年8月和10月发行的同期限债券降低了107和69个基点,切实降低疫情防控企业融资成本。疫情发生后,交银理财还及时推出了抗“疫”理财产品,向客户免除销售手续费、托管费和投资费,让利客户。该产品募集到的资金最后投向生产防疫用品的优质重点企业。

过去的一年,交银理财的努力获得了社会各界的认同,公司先后获得中国银行业理财业务工作突出贡献奖、全国理财信息登记工作杰出单位奖、中国封闭式净值型银行理财产品君鼎奖、中国责任投资最佳资产管理机构奖……

谈及未来,周万阜表示,2020年交银理财产品规模计划达到11000亿元(含受托管理总行的存量理财产品)。他希望交银理财能不断深入转型发展,努力成为交银集团财富管理的头雁,通过凸显财富管理特色,努力实现风险与收益的平衡,让优质产品和服务惠及更多客户,创造共同价值。

来源:金融界网站